Manieren om je inkomsten als zelfstandige te berekenen
Meer grip op je inkomen? Met Inzichten van Teamleader Focus hoef je nooit meer te twijfelen. Met Teamleader Focus zie je direct je huidige en geschatte toekomstige inkomsten. Zo ben je altijd goed voorbereid. Ontdek wat Teamleader Focus voor jou als zelfstandige kan betekenen.
Wat zijn zelfstandige inkomsten?
Even back to the basics … Werken als zelfstandige betekent dat je een eigen bedrijf hebt zonder personeel. Een zelfstandige wordt ook wel een freelancer genoemd.
Een zelfstandige is niet hetzelfde als een eenmanszaak. Ten eerste is een eenmanszaak een rechtsvorm (zelfstandige niet) en ten tweede mag een eenmanszaak wél personeel aannemen. Dit wordt dan een zelfstandige met personeel, genoemd.
De meeste zelfstandigen werken voor een opdrachtgever. Dit kunnen zowel langlopende als kortdurende opdrachten zijn. Zelfstandigen factureren hun opdrachtgevers vaak op basis van een uurtarief of projectprijs.
Als zelfstandige heb je vaak al minder zekerheid. Het is daarom wel zo fijn om te weten wat je als besteedbaar inkomen hebt. Want helaas mag je niet alles wat op je rekening gestort wordt houden. Je moet in ieder geval nog het volgende opzij zetten:
- Btw
Als zelfstandige zal je btw moeten doorrekenen aan je klanten, tenzij je vrijgesteld bent van de btw. Voor de meeste producten en diensten geldt een btw-tarief van 21%. Dat betekent dus dat je 21% van alle inkomsten apart moet zetten, om later af te dragen aan de fiscus. - Inkomstenbelasting
Helaas, ook als zelfstandige moet je inkomstenbelasting betalen. De hoogte van de inkomstenbelasting is afhankelijk van je inkomen. Hoe hoger je inkomen, hoe hoger het belastingtarief. Op de website van de FOD Financiën vind je altijd de meest recente belastingtarieven.
Maar gelukkig heb je als ondernemer ook belastingvoordelen die je belastbare winst een stuk kunnen verlagen. Ook hierover vind je de meest actuele informatie op de website van FOD Financiën.
Je kan je inkomen als zelfstandige op twee manieren berekenen: bruto en netto. Laten we beginnen met de berekening van je bruto inkomen.
Je bruto inkomen is je volledige omzet (dus zonder de btw) minus je bedrijfskosten. Denk bijvoorbeeld aan de kosten voor inkoop of de huur van een pand. Het bedrag dat overblijft is je bruto inkomen en wordt ook wel winst uit onderneming genoemd.
Formule bruto inkomen zelfstandige
Bruto inkomen = omzet - bedrijfskosten.
Je netto inkomen is het bedrag wat je uiteindelijk overhoudt na betaling van de inkomstenbelasting.
De inkomstenbelasting betaal je niet over je winst uit onderneming, maar over je belastbare winst. Zoals we al eerder noemden heb je als ondernemer recht op verschillende aftrekposten. Je mag deze aftrekken van je winst uit onderneming, waardoor je belastbare winst uiteindelijk lager uitvalt. De inkomstenbelasting betaal je enkel over je belastbare winst.
Formule netto inkomen zelfstandige
Onthoud:
- Winst uit onderneming (bruto inkomen): omzet - bedrijfskosten.
- Belastbare winst: winst uit onderneming - aftrekposten.
Netto inkomen = winst uit onderneming - inkomstenbelasting over de belastbare winst.
Hoewel de formules voor het berekenen van je bruto- en netto inkomen vrij rechttoe rechtaan lijken, is het toch niet zo makkelijk om je inkomen als zelfstandigen van tevoren uit te rekenen.
Want voordat je je netto inkomen kan berekenen, moet je antwoord kunnen geven op de volgende vragen:
- Wat zijn je geschatte bedrijfskosten?
- Van welke aftrekposten mag je gebruik maken?
- Hoe hoog zijn de aftrekposten waarvan je gebruik maakt?
- Wat is je uiteindelijke belastbare winst?
- Welk tarief voor inkomstenbelasting moet je eigenlijk betalen?
Dit wordt veel ondernemers te gortig. Begrijpelijk! Daarom zijn er verschillende handige rekentools ontworpen waarmee je als ondernemer je netto inkomen kan berekenen. Zo kan je met de rekentool van FOD Financiën eenvoudig je inkomstenbelasting en netto inkomen berekenen.
Als ondernemer heb je vaak gedurende het jaar wisselende inkomsten. Het kan dan soms al lastig zijn om je bruto jaarinkomen in te schatten. Wil je graag een tool die real-time met je meekijkt? Met Teamleader Focus zie je direct je huidige én geschatte toekomstige inkomen. Zo weet je zeker dat je de juiste bedragen in de tool invoert. Ideaal.
Er zijn geen regels voor een minimumloon of minimum uurtarief voor zelfstandigen. Je mag dus helemaal zelf je tarieven bepalen. Het is wel verstandig om moeite te steken in het berekenen van een passend uurtarief. Want je wilt aan het eind van alle belastingzaken ook nog een fatsoenlijk inkomen overhouden …
Veel ondernemers zijn zoekende naar een geschikt uurtarief. Om je een beetje op weg te helpen hebben we een marktonderzoek naar de juiste uurtarieven gedaan. Zo heb je een indicatie van de gemiddelde uurtarieven in jouw sector.
Met het rapport hierboven duik je in de details van de uurtarieven van zelfstandigen in verschillende sectoren. Houd je meer van een kort en beknopt antwoord? Hieronder vind je de gemiddelde uurtarieven van zelfstandigen in de zorg, transport, schoonmaak en bouw.
- Uurtarief zelfstandige in de zorg
De zorg is een breed begrip, waardoor de uurtarieven ook flink uiteen kunnen liggen. Zo zal het uurtarief van een verzorgende lager liggen dan het uurtarief van een arts met specialisatie. Gemiddeld ligt het uurtarief in de zorg op € 58.-. - Uurtarief zelfstandige vrachtwagenchauffeur
Ook voor vrachtwagenchauffeurs ligt het uurtarief uiteen. Zo maakt het nogal een verschil welk type vrachtwagen je rijdt, welk gewicht en welke aard je vracht heeft en of je overdag of in de nacht rijdt. Gemiddeld vraagt een zelfstandige vrachtwagenchauffeur een uurtarief van € 30.-. - Uurtarief zelfstandige schoonmakers
Het uurtarief van schoonmakers ligt tussen € 15.- en € 30.-. Hierbij is vooral van belang welk soort ruimte schoongemaakt dient te worden en hoe vervuild deze is. - Uurtarief zelfstandige in de bouw
Ook in de bouw zijn er steeds meer zelfstandigen actief. Uit ons onderzoek blijkt dat het uurtarief van een zelfstandige in de bouw tussen de € 35.- en € 435.- ligt, met een gemiddelde van € 55.-.
Houd grip op je uren en productiviteit met Teamleader Focus
Teamleader Focus stroomlijnt je verkoopprocessen en geeft je inzicht in je bedrijfsdata. Daardoor verkoop je niet alleen sneller en meer, maar weet je ook precies welke resultaten je kan verwachten.
- Met de capaciteitsplanning zie je direct hoeveel uur je hebt gewerkt en welke uren daarvan facturabel zijn.
- Dankzij Inzichten heb je altijd goed in beeld welke projecten het meest winstgevend zijn.
- Met behulp van de financiële forecasting weet je wat je geschatte inkomsten zijn.
Met Teamleader Focus heb je dus meer grip op de zaak en bespaar je bakken met tijd. De software is snel en efficiënt door de koppeling tussen crm, facturen, offertes, en projecten. Zo hoef je nooit meer klantinformatie over te typen, zet je met één klik op de knop een project om in een factuur en raak je nooit meer een lead uit het oog. Zelf proberen? Dat kan nu twee weken helemaal gratis.
Geen kredietkaart nodig.
In de lijst hieronder vind je de meestgestelde vragen over de inkomsten van zelfstandigen. Zit je vraag er toch niet tussen? Twijfel dan niet en neem contact met ons op! Dat kan op twee manieren:
- Bel met een consultant
Laat je gegevens achter en een consultant belt je binnen vijf minuten terug (enkel tijdens de kantooruren). - Laat je vraag achter
Laat je vraag achter in het formulier en een consultant beantwoordt je vraag binnen één werkdag.
Waar je ook voor kiest, je ontvangt altijd snel een antwoord op je vraag.
Of ontvang je antwoord binnen 1 werkdag.
Je kan je inkomen als zelfstandige op twee manieren berekenen: je bruto inkomen en je netto inkomen. Lees hier hoe je je inkomsten als zelfstandige berekent. Het is handig om beide te weten, zodat je precies weet wat je aan inkomstenbelasting moet betalen en wat je uiteindelijk te besteden hebt.
Helaas mag je niet al het geld wat binnenkomt houden. Allereerst moet je de btw apart zetten zodat je dit ieder kwartaal kan afdragen. Daarnaast moet je inkomstenbelasting betalen. Het bedrag waar je deze belasting over betaalt, wordt vaak nog verminderd door verschillende aftrekposten. De meeste zelfstandigen betalen uiteindelijk tussen de 30% tot 35% inkomstenbelasting. Wil je weten hoe je dit uitrekent? Wij leggen je uit hoe je je netto inkomen als zelfstandige kan berekenen.
Dit is afhankelijk van de hoogte van de inkomsten en van welke aftrekposten je gebruikmaakt. Omdat het soms best lastig is om dit zelf te berekenen, zijn er handige rekentools voor zelfstandigen waarmee je eenvoudig je inkomstenbelasting berekent.
